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2024年から新NISAが始まりました。
2023年までの旧つみたてNISA口座、みなさんはどうしてますか？
私は売らずにほったらかし運用して、老後資金の足しにするつもりです。
今回は旧つみたてNISAの現状を報告しようと思います。
- 旧つみたてNISAはもう売ろうかな？
- 旧つみたてNISAを売らずに運用したらどうなるのかな？
そんな方の参考になれば幸いです。
フリーランスの老後資金づくりについてもブログにまとめていますので、もし興味ありましたらお読みください。
＞＞＞老後資金は積立投資で準備する！退職金なしフリーランスの資産形成の記録
旧つみたてNISAの状況
私の旧つみたてNISAの状況はこちら。
- 証券口座：SBI証券
- 保有銘柄：SBI・V・S&P500
- 積立時期：2020年4月～2023年12月
- 積立総額：1,336,373円
他の銘柄を買っていた時期もあるんですが、シンプルにしたくて売っちゃったんですよね…
もったいない…
S&P500は米国で時価総額の大きい主要500社に投資するファンドです
積立が終わった2023年12月末の状況
旧つみたてNISAの積立が終了した2023年12月末の状況はこちら。
約4年積み立てたところ、
- 損益額：+670,941円
- 損益率：+50.21%
という結果でした。
このまま運用を続けると、どこまで成長してくれるのか？
旧つみたてNISAのほったらかし状況
昨年末から米国株が好調だったので、そのおかげで私の旧つみたてNISA口座も成長してくれました。
ほったらかし3週間後：+89,398円
ほったらかし4週間後：+132,743円
ほったらかし5週間後：+120,643円
ほったらかし6週間後：+205,165円
ほったらかし7週間後：+231,894円
ほったらかし8週間後：+214,827円
ほったらかし9週間後：+259,436円
ほったらかし10週間後：+252,844円
ほったらかし11週間後：+263,861円
ほったらかし12週間後：+348,925円
【まとめ】旧つみたてNISAは売らずに継続が正解！
旧つみたてNISAが終わってからの推移を表にまとめてみました。
| 日にち | 評価額 | ほったらかし後 | S&P500 | ドル円 |
|---|---|---|---|---|
| 2024年 年初 | 2,007,314 | 0 | 4,742.83 | 140.87 |
| 2024年1月末 | 2,140,057 | 132,743(6.61%) | 4,845.65(2.17%) | 146.99 |
| 2024年2月末 | 2,266,750 | 259,436(12.92%) | 5,096.27(7.45%) | 150.09 |
| 2024年3月末 | 2,357,052 | 349,738(17.42%) | 5,254.35(10.79%) | 151.31 |
| 2024年4月末 | 2,333,393 | 326,079(16.24%) | 5,099.96(7.53%) | 158.06 |
| 2024年5月末 | 2,438,233 | 430,919(21.47%) | 5,277.51(11.27%) | 157.25 |
| 2024年6月末 | 2,626,783 | 619,469(30.86%) | 5,460.48(15.13%) | 160.87 |
引き続き、旧つみたてNISAのほったらかし状況をウォッチしていきます。
